全国已有多家花店、蛋糕店等中招
据统计,近两年通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。 2023年2月9日,湖北襄阳公安查获多起鲜花配送夹带大额现金的情况,下单客户就是电诈分子。 金某经营着一家鲜花礼品店。2023年12月16日,有男子微信添加其好友,称要购买鲜花礼盒送给朋友,并要在其中附送1.5万元的现金红包。将货送到后没几天,金某接到银行通知,其银行卡系涉案账户被银行冻结。 2024年1月16日,江西省永新县公安局禾川派出所辖区一花店老板刘女士报警称,当天上午接到一名“神秘顾客”发来的微信订单,要求制作1个“1万元现金的鲜花礼盒”,想要给母亲一个惊喜。
刘女士与“神秘顾客”聊天记录
“神秘顾客”声称,会将钱转账到刘女士的银行卡中,请其取现后直接制作。刘女士按照约定取出现金,包装了一束“现金花束”,并由“神秘顾客”取走。不久后,刘女士收到自己银行卡被冻结的消息,于是报警。目前,该起案件已破获。除了鲜花礼盒,定制蛋糕也遭殃!
2024年1月6日,陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。这名顾客声称,自己和妻子的结婚纪念日将至,希望定制一款蛋糕,将3.5万元现金做入蛋糕中。
赵先生与该网友的聊天记录
赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地点交给买家后,还以为做了一单不错的生意,没想到第二天,他的银行卡就因涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。警方提醒
办案民警介绍,这是一种新型洗钱方式,诈骗团伙为快速洗钱,把从银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。 诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单,大多会迎合客户需求,放松了警惕。 通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品(如烟酒、鲜花礼盒、黄金等),提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内,让其提供银行卡号。随后,不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。 就这样,商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”,同时,导致商户账户被冻结,甚至涉案资金被划扣的重大损失。警方提醒:
商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账,不给骗子可乘之机。 同时,不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账,莫因一时的小利,成为诈骗分子洗钱的工具。 个体商户若发现银行账户出现异常状况,应第一时间到银行卡开卡行查明原因,如被警方依法处置,请积极收集交易资料配合警方调查。 来源:中央政法委长安剑 版权归原作者所有
外国人丢了辆自行车几小时破案,就一个网络诈骗几年还破不了,整不明白了
500的诈骗款到冻了半年,你说怎样做呢[呲牙笑]
我就好奇赃款在诈骗人账户里就不冻结,一到老百姓卡里就冻结,啥原因
我也想不通,明知对方账号是洗钱诈骗账号不冻结,还能自由转帐。那位大神可以告知?
这个还算好,要是现金花送出去了,冻了就悲催了,现在不管是不是受害人,一冻到底[呲牙笑]
我觉得上述花店和蛋糕房的行为应该是正常的经营行为。打款人和取货人或收货人才是洗钱的最大嫌疑人。警方通过技侦手段很容易找到嫌疑人,从而严厉打击。不应该无原因的限制或处罚商家的正常经营行为!
商户做生意,怎么分辨得出对方的钱是合法不合法?这是公安局和银行该提前处理的事,商户是无辜的。
警方真好[笑着哭]
问题是花店根本不知客户有洗钱行为
为什么不冻结付款人的账户?一定要冻结收款人的吗?
人家做生意,银行又不是法官,正常做生意。
还有更牛逼的,浙江金华,就因为接了一个诈骗电话,反诈中心盒地方派出所,直接偷偷摸摸把所有银行账号冻结——-骗子的135开头手机号码,过去了3天,依旧可以通话。牛逼不?不去打击罪犯,哈哈哈[点赞][点赞][点赞]
把我整不明白了,难道骗子没转账之前的账号不冻结吗?为什么偏要人家转账后反而把受害者的账号冻结了,难道没转账之前骗子账号查不到吗?人家不可能从瑞士银行转进来的赃款吧[哭哭][哭哭][哭哭]
这样的很难,来订单不可能不接,怎么知道对方是诈骗份子
这不是应该把洗钱的账户给封了吗?怎么反其道而行?
我就想不通明知对方账号是洗钱诈骗账号不冻结,还能自由转帐。那位大神可以告知
都是异地冻结,成批冻,
其实电诈案很难破,据说破案率不高,能搞电诈的哪个不是高智商的?多数被骗的也是钱追不回来。